домой   контакт   поиск       войти

Финмониторинг и операции до 400 тысяч гривен

     
 

18.11.2020

Финмониторинг и операции до 400 тысяч гривен

Что такое пороговые и подозрительные финансовые операции. С какой суммы начинается финмониторинг? Этот вопрос часто задают предприниматели и другие пользователи банковских услуг, которые хотят избежать лишних вопросов со стороны банковского финансового мониторинга.

Существует мнение, что операции до 400 тыс. гривен не мониторятся. Но это не так. Согласно пункту 67 ст.1 Закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения массового поражения» первичному финансовому мониторингу подлежат пороговые операции и подозрительные операции (деятельность).

Пороговые операции – это, действительно, операции на сумму от 400 тысяч гривен. Определение пороговых операций и признаков, при наличии которых операция является объектов первичного финмона, содержится в ст.20 Закона. Финансовые операции являются пороговыми, если сумма, на которую осуществляется каждая из них, равна или превышает 400 тысяч гривен (для субъектов, которые занимаются лотереями или азартными играми – 55 тыс. гривен) при наличии одного или более из таких признаков:

1)     финансовые операции, если хотя бы одна из сторон – участников финансовой операции зарегистрирована или имеет место проживания или местонахождения в государстве (юрисдикции), которое не выполняет или ненадлежащим образом выполняет рекомендации международных организаций в сфере противодействия и предотвращения легализации/финансирования (ВК/ФТ)

2)     финансовые операции политически значимых лиц (PEP), членов их семьи и/или лиц, связанных с PEP

3)     финансовые операции по переводу средств за границу

4)     финансовые операции с наличными деньгами (внесение, перечисление, получение средств).

А как же быть с подозрительными финансовыми операциями? Здесь нет какой-либо пороговой суммы. Конечно же, есть границы разумности - перевод в 1000 гривен никто блокировать не будет, даже если операция содержит индикаторы подозрительности.  

Определение подозрительных операций дается в ст.21 Закона. Финансовая операция или попытка ее проведения независимо от суммы (!) считаются подозрительными, если субъект первичного финансового мониторинга имеет подозрение или достаточные основания для подозрения, что такие операции являются результатом преступной деятельности либо связаны или относятся к финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового поражения. При определении, является ли операция подозрительной, СПФМ учитывает типологические исследования Госфинмониторинга, рекомендации Нацбанка (в случае с банковским финмоном).  


https://kievbusinesscentre.com.ua



Возврат к списку