Украинские банки получили от НБУ письмо № 25-04001/22856 с рекомендациями более тщательно проверять операции с наличностью обычных граждан и частных предприятий. При возникновении подозрений в их законности, такие операции могут блокироваться до выяснения всех обстоятельств.
В письме описаны три группы признаков для наличных операций, которые должны вызывать подозрения.
К первой группе принадлежат регулярные снятия (более 3-х раз в месяц) со счетов безналичных перечислений финансовой помощи, платы за ценные бумаги, кредитов и переводов (в т. ч. из-за границы). Данные операции считаются рисковыми при выполнении хотя бы одного из условий:
· если после получения денег на счет человек или организация обналичили 50% и более суммы;
· если за месяц объем снятия наличности превысил 300 млн. грн.
НБУ уточняет, что особенно активно банкам стоит проверять операции граждан, если они:
· снимают со счетов безналичные поступления больше своего приблизительного среднего заработка;
· относятся к незащищенным слоям населения (пенсионеры, безработные и студенты) и при этом получают, а затем снимают миллионы со счетов;
· если обналичивают крупные суммы третьи лица по доверенности.
Во вторую группу рисковых операций отнесены операции обналичивания денег, поступивших на счет человека от такого же физлица или организации (в т. ч. иностранных). Этот пункт требует уточнений и ожидают, что в скором времени НБУ предоставит дополнительные разъяснения по этому вопросу, в частности, уточнит объем операций.
В третью группу рисковых отнесены все кредиты, которые были погашены в день их получения или в ближайшие за ним дни, при условии, что клиент оформил более трех таких кредитов в месяц.
Информацию по таким действиям банки должны сообщать в органы Госфинмониторинга.
kievbusinesscentre.com.ua
