домой   контакт   поиск       войти

Денежные переводы: финансовый мониторинг и ограничения-2020

     
 

С 28 апреля в Украине действуют новые правила финансового мониторинга. Они затронули и правила денежных переводов, как частных лиц, так и субъектов хозяйствования.

Основные правила  переводов и пополнения средств сейчас выглядят так:

·      До 5000 грн.

Предел суммы пополнения карты наличными без идентификации отправителя снижен до 5000 грн.

Речь идет о пополнениях средств  через терминалы самообслуживания без карты. Ограничение не касается пополнения собственной карты. Идентификация может потребоваться и при проведении нескольких транзакций, если их сумма превышает 5 000 грн.

·      До 30 000 грн.

30 000 грн. – это увеличенный предел суммы для банковских переводов (до сих пор он был 15 000 грн.), в том числе международных, без открытия счета. Банки и другие субъекты, которые проводят переводы обязаны выяснить информацию о плательщике и о получателе средств.

Также эта сумма – пороговый предел финансового мониторинга операций по  выплате выигрышей в лотереи и азартные игры.

·      До 400 000 грн.

Пороговая сумма финансовой операции. Транзакция, которая равна или превышает 400 000 грн. (или эквивалент в иностранной валюте), подлежит финансовому мониторингу. Речь идет об одной операции, но при признаках дробления – рассматривается и как группа идентичных операций. Субъект первичного финансового мониторинга, который проводит эту операцию, обязан остановить её проведение при наличии признаков рисковости и подозрительности.

Подозрительными считаются операции, которые носят признаки легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, осуществления иного уголовного преступления.

Беспрепятственно проводятся обычные переводы в национальной валюте и SWIFT-переводы до 400 000 грн. (или эквивалент в иностранной валюте). Они не требуют документального подтверждения, а в случае получения указанной суммы субъектов ВЭД она зачисляется автоматически.

Напомним, что, кроме сумм операций, субъекты первичного финансового мониторинга следят за их динамикой и сутью. По этой причине могут быть остановлены до выяснения транзакции и на меньшую сумму.

kievbusinessentre.com.ua


Возврат к списку