С 28 апреля в Украине действуют новые правила финансового мониторинга. Они затронули и правила денежных переводов, как частных лиц, так и субъектов хозяйствования.
Основные правила переводов и пополнения средств сейчас выглядят так:
· До 5000 грн.
Предел суммы пополнения карты наличными без идентификации отправителя снижен до 5000 грн.
Речь идет о пополнениях средств через терминалы самообслуживания без карты. Ограничение не касается пополнения собственной карты. Идентификация может потребоваться и при проведении нескольких транзакций, если их сумма превышает 5 000 грн.
· До 30 000 грн.
30 000 грн. – это увеличенный предел суммы для банковских переводов (до сих пор он был 15 000 грн.), в том числе международных, без открытия счета. Банки и другие субъекты, которые проводят переводы обязаны выяснить информацию о плательщике и о получателе средств.
Также эта сумма – пороговый предел финансового мониторинга операций по выплате выигрышей в лотереи и азартные игры.
· До 400 000 грн.
Пороговая сумма финансовой операции. Транзакция, которая равна или превышает 400 000 грн. (или эквивалент в иностранной валюте), подлежит финансовому мониторингу. Речь идет об одной операции, но при признаках дробления – рассматривается и как группа идентичных операций. Субъект первичного финансового мониторинга, который проводит эту операцию, обязан остановить её проведение при наличии признаков рисковости и подозрительности.
Подозрительными считаются операции, которые носят признаки легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, осуществления иного уголовного преступления.
Беспрепятственно проводятся обычные переводы в национальной валюте и SWIFT-переводы до 400 000 грн. (или эквивалент в иностранной валюте). Они не требуют документального подтверждения, а в случае получения указанной суммы субъектов ВЭД она зачисляется автоматически.
Напомним, что, кроме сумм операций, субъекты первичного финансового мониторинга следят за их динамикой и сутью. По этой причине могут быть остановлены до выяснения транзакции и на меньшую сумму.
kievbusinessentre.com.ua