Постановление НБУ № 140: продление запретов и частичная либерализация
14.03.2016
Постановление НБУ № 140: продление запретов и частичная либерализация
3 марта 2016 года НБУ принял Постановление № 140 "Об урегулировании ситуации на денежно-кредитном и валютном рынках Украины", частично смягчающее нормы валютного регулирования. Изменения вступили в силу 5 марта и действуют до 8 июня 2016 года включительно.
Продление действующих ограничений
Согласно Постановлению № 140, 90-дневный срок для возврата валютной выручки продлевается
еще на три месяца - до 8 июня включительно. Сохраняется требование об обязательной продаже 75% валютных поступлений в валюте первой группы классификатора и в российских рублях. Напомним, что в числе других операций, при которых валютные поступления не подлежат обязательной продаже - зачисление валютной выручки в пользу резидента посредника (комиссионера, агента) по ВЭД-контракту в рамках договора комиссии (консигнации, поручения, агентского). Валютная выручка, принадлежащая комитенту, подлежит обязательной продаже в банке, обслуживающем комитента.
По-прежнему существует запрет на снятие с валютного контроля операций, расчет по которым проведен путем зачета встречных однородных требований в валюте первой группы классификатора и российских рублях (допускается зачет встречных однородных требований по контрактам, выраженным в валюте второй группы классификатора). Также банки не снимают с контроля операции, если зачет однородных требований проведен в прочих валютах, если общая сумма прекращающихся обязательств в рамках одного договора на экспорт товаров превышает эквивалент 500 000 долларов США.
Указанные ограничения не распространяются на операции по прекращению обязательств путем зачета встречных однородных требований операторами телекоммуникаций для оплаты международных телекоммуникационных услуг (роуминг, международный трафик).
Остается в силе также запрет на досрочное погашение займов и кредитов в иностранной валюте по договорам с нерезидентами.
Частичная либерализация
«Либеральные» нормы Постановления № 140 касаются операций с денежными средствами физических лиц. Продажа наличной иностранной валюты в кассах банка теперь разрешена на сумму 6 000 грн. (было 3000 грн.), переводы валюты гражданами в иностранной валюте с открытием или без открытия счета проводятся на сумму, эквивалентную 15 000 грн. в месяц – не более 150 000 грн.
Вместо предусмотренных ранее ограничений на снятие средств с валютных счетов граждан в пределах 20 000 грн. теперь допускается снятия в сумме, эквивалентной 50 000 грн. одному клиенту в день, независимо от количества открытых счетов.
Обычная выдача наличных в национальной валюте через кассы банков или банкоматы теперь возможна в сумме до 500 000 грн. в день.
Мониторинг «добросовестного характера» платежей
Постановление № 140 предписывает банкам осуществлять ежедневный мониторинг операций клиентов по покупке иностранной валюты на МВРУ и системе банка в целом, анализировать суть деятельности клиента, экономическую целесообразность и наличие очевидной законной цели, а также усилить валютный контроль операций клиентов на основании договоров, которые впервые подаются в обслуживающий банк.
По суммам операций свыше 50 000 долларов США (или в эквиваленте по курсу НБУ) банки по-прежнему подают в НБУ через Систему подтверждения сделок на МВРУ развернутые заявки на обязательную продажу иностранной валюты. Заявки на покупку валюты свыше этой же суммы (50 000 долларов США) также подлежат предварительной проверке Национальным банком. При этом с целью предотвращения оттока капитала за рубеж, а также с целью выяснения обстоятельств каждой конкретной операции Национальный банк вправе запрашивать и получать от банков копии дополнительных документов, а также запрашивать информацию у правоохранительных, контролирующих органов, Госвнешинформа, прочих государственных и коммерческих организаций. На основании полученной информации НБУ вправе не подтверждать операцию, включенную в реестр для покупки валюты.
