домой   контакт   поиск       войти

Подозрительные операции и финансовый мониторинг банков

     
 

01.12.2020

Подозрительные операции и финансовый мониторинг банков

Подозрительные операции и финансовый мониторинг банков

Согласно законодательству проверке в рамках процедур финмониторинга подлежат пороговые финансовые операции и подозрительные финансовые операции.  

Пороговой считается финоперация на сумму от 400 тысяч гривен при наличии определенных дополнительных признаков. А вот подозрительной для банка или другого субъекта первичного финансового мониторинга (СПФМ) может оказаться операция независимо от суммы.

Каждый СПФМ в процессе обслуживания клиентов определяет для себя перечень признаков подозрительных операций. Поэтому у разных банков такие перечни могут отличаться. На практике случается, что операции, которые останавливаются одним банком, без проблем можно провести в другом обслуживающем банке. Но все-таки базовый перечень индикаторов и признаков подозрительных операций примерно одинаковый в разных банках, так как в его основе – рекомендации Национального банка Украины.

Если обобщить признаки подозрительных финансовых операций, то можно рекомендовать клиентам банков не проводить без крайней необходимости или с осторожностью проводить:

-   нестандартные финансовые операции (например, уступка права требования, расчеты с использованием векселя)

-   сложные финоперации

-   операции, которые сложно объяснить с точки зрения деловой цели

- операции, которые нехарактерны для обычной деятельности компании (ФОП, просто физического лица) или нехарактерны для обычной деятельности похожих клиентов.  

Также важно помнить, что контроль банков за транзакциями клиентов и выявление признаков/индикаторов подозрительных операций для последующего проведения надлежащей проверки происходит автоматизированно (полностью или частично).

Смотрите видео Финмониторинг банка – ТОП-10 подозрительных операций

kievbusinesscentre.com.ua



Возврат к списку