домой   контакт   поиск       войти

Банки считают, что юрлица незаконно обналичивают деньги через карточки граждан

     
 

Новый виток контроля операций с банковскими картами граждан запущен недавно Национальным банком Украины. Речь идет о телеграмме НБУ № 25-0004/31760 «О финансовых операциях по получению наличности»

Теперь банки Украины будут пристальнее мониторить и блокировать снятие средств физическими лицами в кассах банков и через банкоматы.

Рисковыми операциями, которые теперь будут контролироваться тщательнее, банки считают систематическое снятие наличных средств со счетов, в том числе перечисленных предприятием физическому лицу как финансовая помощь или как средства «под отчет».

Проанализировав движения денежных средств в банковской системе, регулятор отметил, что более 90 процентов всех поступлений на счета юридических лиц в виде уплаты за товар или переуступку долга такие юридические лица перечисляли на карточные счета физических лиц. При этом для обналичивания денег нередко используются социально уязвимые слои населения: студенты, пенсионеры, временно неработающие, работники в декретном отпуске. 

По данным Нацбанка, за четвертый квартал 2015 года с карточных счетов в украинских банках было снято на 18% больше средств, чем в третьем квартале. При этом заметно выросли суммы, снимаемые со счетов юрлиц через банкоматы, при этом «лидируют» такие города и регионы: Киев, Днепропетровская, Харьковская, Одесская, Николаевская области.

Также Национальный банк Украины приводит признаки «рисковых» компаний, относительно операций которых мониторинг должен быть жестким:

- период деятельности компании не превышает одного года со дня ее государственной регистрации;

- незначительный уставный капитал по сравнению с объемами средств, которые компания получает наличными или которые перечисляются другому лицу с последующим получением наличных;

- одно лицо одновременно является учредителем и руководителем (или бухгалтером), другие сотрудники, кроме руководителя, отсутствуют;

- регистрация смены собственников перед открытием счета в банке;

- некоторые другие. 

Читайте также: «Налоговый контроль частных лиц. Передает ли банк в налоговую инспекцию информацию о наших платежах и доходах?»

Приостановление движения средств на счетах и детальное выяснение характера хозяйственной операции – вот что грозит бизнесу и частным лицам в ближайшее время в связи с мониторингом описанных выше операций.

О том, как связан налоговый контроль и финансовый мониторинг банков, а также о перспективах налогообложения частных лиц смотрите видеофрагмент семинара КЦПРБ


kievbusinesscentre.com.ua

Возврат к списку